私の投資履歴書~インデックスを添えて~

私の投資履歴書~インデックスを添えて~

インデックスを中心に、運用期間50年を見据えた超長期投資の運用記

【自己紹介】スペック情報(2020.7.24更新)

f:id:shiawase-investor:20200509014311p:plain

 

基本スペック

年齢

30代

職業

多少恵まれているサラリーマン

家族構成

3人家族

投資歴

2008年、リーマンショック後のだいたい底値で株式市場に参入しました。

その後、社会人になってから数年ブランクがあります。ただし、その間も売却せずにファンドを持っていましたので、運用自体はずっと続いています。

投資手法

株式

投資範囲は全世界がモットーで、エリアごとの偏重はありません。

債券

個人向け国債(変動10年)と、VTの配当金や端数のお金を外貨建てMMFで運用。

REIT

国内、先進国の2つをインデックスファンドとして保有。ただし国内は個別REIT保有

ソーシャルレンディング

maneo、アメリカンファンディング、CREALに投資。ただし、目下完全撤退に向け進行中。

LCレンディング(撤退)

SBIソーシャルレンディング(撤退)

運用資産

3つのMy ファンドを運用し、別枠で生活防衛資産を持っています。

メインファンド【通称:50年ファンド】:SBI証券(特定口座+つみたてNISA)

夫婦の老後資金目的で、50年運用するつもりのファンドです。

資産規模

数百万円

運用商品

日本株

SMT TOPIXインデックス・オープン

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の日本株部分

バンガード社ETF VTの日本株部分

【先進国株】

SMT グローバル株式インデックス・オープン

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の先進国株部分

バンガード社ETF VTの先進国株部分

ウォルト・デイズニー(DIS)

インベスコ QQQ トラスト シリーズ1(QQQ)
アクセンチュア(ACN)
ビザ(V)
ロッキード・マーチン(LMT)
S&Pグローバル(SPGI)
ワークデイ(WDAY)
バンク・オブ・ニューヨーク・メロン(BK)
ロイヤルティ・ファーマ(RPRX)
ギリアド・サイエンシズ(GILD)
ゼネラル・ダイナミクス(GD)
ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)
ウォルマート(WMT)
ファイザー(PFE)
アッヴィ(ABBV)
アメリカン・エキスプレス(AXP)
メルク(MRK)
ベライゾン(VZ)

新興国株】

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の新興国株部分

バンガード社ETF VTの新興国株部分

アリババ・グループ(BABA)

【日本債券】

個人向け国債 変動10年

【先進国債券】

外貨建てMMF

【国内REIT

<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド

GLP投資法人(3281)

イオンリート投資法人(3292)

ケネディクス商業リート投資法人(3453)

【先進国REIT

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド

ソーシャルレンディング

maneo

アメリカンファンディング

CREAL

以上に加えて、現金を保有しています。

iDeCoSBI証券(セレクトプラン)

オリジナルプランからセレクトプランへの変更しました。

資産規模

数十万円

運用商品

日本株式】

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

【先進国/新興国株式】

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)(eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本))

 

サブファンド【通称:18年ファンド】:楽天証券(特定口座)

息子の教育資金用の運用ファンドです。18年は教育資金の意味合いですね。

ジュニアNISAは使用していません。

資産規模

数十万円

運用商品

【全世界株式】

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

【日本債券】

個人向け国債 変動10年

 

以上に加えて、現金を保有しています。

生活防衛資産

生活費のおおよそ半年分を保有しています。

家庭環境、仕事内容、転職の困難度等から考え、現在の水準としていますが、今後積み増す可能性は大いにあります。