私の投資履歴書~インデックスを添えて~

私の投資履歴書~インデックスを添えて~

インデックスを中心に、運用期間50年を見据えた超長期投資の運用記

【2020年5月】教育費ポートフォリオ紹介

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現時点の教育費ポートフォリオです。※投資は自己責任となります。

 

 

アセットアロケーション

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インデックスファンドによる全世界投資と、現金同等物比較的固いポートフォリオです。

この資金とは別に、学資保険に相当する保険に加入しています。

教育費においては、「お金がないから学校に行かせられない」とは言えず、大学入学を見据えると運用期間も18年と決まりますので、株式のリスクにすべて晒すわけにはいきません。

教育費の性質上、敢えて現金の確保でまとまった金額にする安定的なポートフォリオとしています。

また定期的な積み立ての環境にはしておらず、スポットで資金を入れるような運用にしています。お金が必要な際に現金は引き出すために、少し流動的な資産の動きとなります。 

保有銘柄

日本株

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の日本株

先進国株

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の先進国株部分

新興国

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の新興国株部分

日本債券

個人向け国債 変動10年

 

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