我が家では夫婦の老後資金等のファンドと子供の教育費のためのファンド2本立てで資産形成をしています。
今回は老後資金用のメインファンドの運用結果記録になります。
運用期間は20年程度と想定しています。
資産ポートフォリオ
アセットアロケーション
メインファンドのアセット構成は
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内不動産
- 暗号資産
- 現預金
としており、主にはインデックス投信の定額積み立てを軸に、米国個別株を適時買い増ししています。
年齢も踏まえ、現時点では債券クラスを保有していません。
保有資産
現在保有しているのは以下の銘柄です。
かなり昔の投資信託も残っているため、銘柄数は混とんとしていますが、現状で定期買い付けしている銘柄は限定的です。実態は見た目ほど複雑ではありません。
国内株式
【インデックス投資】
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の日本株部分 ※定期買い付け中
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
- 三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ ＴＯＰＩＸインデックス・オープン
- バンガード トータル ワールド ストックETF（VT）の日本株部分
【個別株】
- マネジメントソリューションズ （7033）
- メディカル・データ・ビジョン （3902）
- ユナイトアンドグロウ （4486）
先進国株式
【インデックス投資】
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の先進国株部分 ※定期買い付け中
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
- 三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ グローバル株式インデックス・オープン
- バンガード トータル ワールド ストックETF（VT）の先進国株部分
【個別株】
- アクセンチュア（ACN）
- アメリカン・エキスプレス（AXP）
- コストコ・ホールセール（COST）
- セールスフォース（CRM）
- ダナハー（DHR）
- ウォルト・ディズニー（DIS）
- インテュイット（INTU）
- ロッキード・マーティン（LMT）
- マスターカード（MA）
- MSCI（MSCI）
- ロイヤルティ・ファーマ（RPRX）
- S&Pグローバル（SPGI）
- ユナイテッド・ヘルス（UNH）
- ビザ（V）
- ズーム・インフォ（ZI）
新興国株式
【インデックス投資】
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の新興国株部分 ※定期買い付け中
- 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
- バンガード トータル ワールド ストックETF（VT）の新興国株部分
【個別株】
保有なし
国内不動産
【インデックス投資】
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド
【個別株】
暗号資産
※各通貨供にスポット買いして積み上げています。
現預金
- 住信SBIネット銀行 預金
運用結果と資産推移
継続的に入金できているものの、運用結果のボラティリティが大きく、昨年10月以降は一進一退のような形で苦労しています。
総資産ベースで2021年12月末から+1.3%増加しています。
今後の方針
足元では不安定な相場が続いています。インデックス部分は定額の毎月積み立てが自動化されているため特に動きはありません。
個別株はグロース銘柄中心に値段が下がっていますので、前のめりに飛びつくのではなく落ち着いて納得できるタイミングで買い増しができればと思っています。
資産額の増加とともに変動する絶対額は大きくなってきました。慌てふためくことが無いように、過度なリスクを取らないよう慎重に進めていきます。
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