私の投資履歴書~インデックスを添えて~

モノクロさん家(チ)の運用記

全世界への長期投資で地味かつ着実に資産が形成される(予定)

【2022年6月実績】メインファンドの資産推移

我が家では夫婦の老後資金等のファンドと子供の教育費のためのファンド2本立てで資産形成をしています。

shiawase-investor.hateblo.jp

今回は老後資金用のメインファンドの運用結果記録になります。

運用期間は20年程度と想定しています。

 

資産ポートフォリオ

アセットアロケーション

 

メインファンドのアセット構成は

  1. 国内株式
  2. 先進国株式
  3. 新興国株式
  4. 国内不動産
  5. 暗号資産(仮想通貨)
  6. 現預金

としており、主にはインデックス投信の定額積み立てを軸に、米国個別株を適時買い増ししています。

年齢も踏まえ、現時点では債券クラスを保有していません。

 

保有資産

現在保有しているのは以下の銘柄です。

かなり昔の投資信託も残っているため、銘柄数は混とんとしていますが、現状で定期買い付けしている銘柄は限定的です。実態は見た目ほど複雑ではありません。

国内株式

インデックス投資

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の日本株部分 ※定期買い付け中
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン
  • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)の日本株部分

 

【個別株】

  • マネジメントソリューションズ (7033)
  • メディカル・データ・ビジョン (3902)
  • ユナイトアンドグロウ (4486)

 

先進国株式

インデックス投資

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の先進国株部分 ※定期買い付け中
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)の先進国株部分

 

【個別株】

 

新興国株式

インデックス投資

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の新興国株部分 ※定期買い付け中
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • バンガード トータル ワールド ストックETF(VT)の新興国株部分

 

【個別株】

保有なし

 

国内不動産

インデックス投資

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド

 

【個別株】

 

暗号資産

※各通貨供にスポット買いして積み上げています。

 

現預金

 

運用結果と資産推移

継続的な入金をしていますが、昨年末から減少してしまっています。総資産額での停滞が著しく、昨年10月くらいの水準から脱出できません。1年経っちゃうよ!!

総資産ベースで2021年12月末から-2.1%減少しています。

 

今後の方針

ダナハーを全株売却し現金比率が増えています。相場全体では、米国株は上げる局面があるものの全体傾向は下向きで、明確な方向感がないままダラダラと下げている印象があります。

また仮想通貨は良い所がなく、全体の方向性は間違いなく下落方向で、金利引き上げの影響もある一方でその下げ幅も株式の比ではありません。

米国個別株と仮想通貨で足を引っ張っており、素直にインデックス投資しておけば?という辛辣な状態ではあります。

とはいえ爆発力はインデックス投資以上にあるため、ポートフォリオを見直しつつ継続的に投資をしていきたいと思います。

仮想通貨はステーキングで地道に取得単価を下げていくほかありません。冬の時代とも囁かれますが、最悪数年は放置し続けるしかないように思います。

引き続き厳しい相場が続きますが、脱落することなく続けていこうと思います。

 

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高配当株と優待株と日本株の陰に隠れて埃を被る米国株

最近は配当系、優待系、総じて日本株のツイートしか見ることが無くなった感があります。去年まで話題の中心、みんな大好きだった米国株は確かにつまらない状況が続いており、株安円安の流れもあって円ベースの配当や優待株含む日本株が話題の中心になっているのでしょう。

 

確かにつまらない米国株

確かに今の米国株は強い方向感がなく、全体的に下傾向にありながら何日か強くなり、また元のトレンドに戻っていくようなつまらない展開です。

短期でロングやショートを使いこなして利ザヤを稼げるような辣腕がないとまともに株価も見てられません。

グロース株も停滞したままで、決算時期が来ても悪い決算の銘柄が暴落するだけで、良い決算でも大して上げることもないように思います。利益の出せてない株はダメな時期です。

 

それでもゾクゾクしない日本株

先日TOPIX100の構成銘柄を眺めたのですが、日本を代表する大企業が並んでいるものの、いまいちゾクゾクしません。

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米国株贔屓の偏った見方ではありますが、ナスダック100が勢いのある優秀なイケイケ若者集団だとすると、TOPIX100は往年の名選手だが、若干胴回りが太くなっちゃったオジサンみたいな捉え方になってしまいます。

なかなか日本株を買おうとは思いきれず、世間の話題にもいまいち付いていけていない今日この頃です。

 

話にならない仮想通貨

この子は論外。レバナスどころの騒ぎではなく、自己実現的に下落が悪影響を及ぼし、さらに下落するというようなスパイラル感すら漂っています。

ハイグロ株以上に戻りが重そうであり、冬の時代がどれだけ続くか分かりませんが、訳の分からない仮想通貨が山ほど生まれてしまっていると思うので、冬の期間が長ければ長いほど淘汰されていきそうです。

仮想通貨に対する冷めた意見も前に比べると見るようになった気がします。

 

浜辺で読書しておこう

見方によっては個人投資家の大きな強みでもあると思いますが、つまらない時は市場から離れるのもいいなと思います。

ビーチでゆっくり過ごしておこうよ。そんなイメージです。

真面目に行くなら勉強しよう、とかですかね。

 

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いずれにしても積極的に米国株を買いたい気持ちもなく、とりあえずぼーっと過ごしている感じですが、いつまでつまらない時期は続くでしょうか。

そう、誰にもわかりません。

 

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