我が家では夫婦の老後資金等のファンドと子供の教育費のためのファンド2本立てで資産形成をしています。
今回は教育費ファンドの運用結果記録になります。
運用期間は15年程度と想定しています。
資産ポートフォリオ
アセットアロケーション
シンプル設計で現金と株式のみの構成としており、株式部分は投資信託のクレジットカード自動買い付けで、投資活動には一切手間をかけていません。
株式の比率が高いように思っているため、時間をかけて現金比率を上げようと考えています。（足元の相場とは関係ない。）
保有資産
現在保有しているのは以下のアセットです。
※この他、学資保険代わりの生命保険があります。
以前、個人向け国債を保有していましたが、低金利で定期預金にすら負けるために全売却しました。足元では金利も上がってきているようなので、日本国債に投資することも一考です。
運用結果と資産推移
おそらく円安の影響が大きく、毎月の積立額もあって前月からもほとんど減っていません。（4月最終日の米国大幅安の影響が投資信託に反映されていないことも一因）
総資産ベースで2021年12月末から+5.9%増加しています。
目標金額の達成度は37.8％でした。
今後の方針
株式の比率が高くなってきたため、積立金額を減額しています。その分を現金に回し、リロケーションをしていく方針です。
また株式部分への投資については時間を使わず、今後も引き続き無感情・機械的な自動買い付けのみ実施していきます。
子供たちの明るい未来のために、しっかりと教育資金を用意していきたいです。
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